外拓业务风险检查要点主要包括()。
A、业务虚假申请。伪冒他人身份、伪造申请材料等业务欺诈申请。
B、申请过程不合规。申请材料信息填写申报不完整、申请资料/出示证照失效、现场拍照操作不符业务规范等。
C、客户信息安全。业务过程以抄录、复制、拍照等形式盗用客户信息及业务资料。
D、违规业务推介。业务推介内容不符业务规定,背离业务真实情况,虚假或不当陈述。
E、手持终端违规操作。外拓人员本人未使用手持终端,由他人代为操作手持终端办理业务。
F、风险评估违规。代客户对评估结果签字、误导客户风险评估等违规操作。
G、飞单、虚假理财、非法集资等重大风险。外拓人员飞单、虚构产品骗诱客户参与投资活动、非法集资等违法活动。
H、设备安全管理。手持终端是否违规保存客户信息、业务信息等敏感信息、是否私自安装非法和无关软件、是否私自改装和卸载统一安装的软件、是否完整登记设备领用、归还记录。
发布时间:2023-09-14 11:21:50